本文由 W & G Lawyers律师 Grace Blake 撰写。如需了解 Grace Blake 律师的专业背景、执业经验及服务领域，欢迎点击其姓名查看详细介绍。
W & G Lawyers 最近参加了在布里斯班举行的 InfoTrack “Ready-Set-Go” AML/CTF 路演活动。该活动是一项全国性的专业研讨会，旨在帮助法律从业人员为即将到来的澳大利亚 反洗钱与反恐融资（AML/CTF）法律改革做好准备。这些改革将把现有的合规义务扩大到更广泛的专业服务领域，其中也包括律师事务所。
虽然这些变化主要影响的是律师事务所内部的运作方式，但从 2026年7月1日 起，客户在聘请我们提供法律服务时可能会注意到一些新的程序。本文将解释什么是 AML/CTF 法律、为什么这些法律现在适用于律师事务所，以及您在与我们合作时需要了解和配合的事项。
什么是 AML/CTF 法律？
反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）法律旨在防止犯罪分子利用合法企业和金融体系来掩盖非法资金来源，或为违法活动提供资金支持。
所谓“洗钱”，通常是指通过一系列金融交易处理犯罪所得，使其看起来像是合法收入。反恐融资法律则旨在识别并防止资金被用于支持恐怖主义或相关活动。
在澳大利亚，这些法律由 AUSTRAC（澳大利亚交易报告与分析中心） 监管，并构成全球共同打击金融犯罪、维护金融与专业服务体系诚信的重要组成部分。
为什么这些法律适用于律师？
法律专业人士有时会参与一些可能被犯罪分子利用的交易活动，例如：
- 房地产交易
- 企业或商业收购
- 公司设立
- 客户资金管理
为了加强这些行业的安全防护，澳大利亚政府已经通过立法，将 AML/CTF 监管要求扩展至部分法律服务领域。《反洗钱与反恐融资修正法案 2024》 已于 2024年12月10日 获得御准。
这项改革通常被称为 “第二阶段改革（Tranche 2）”，并将从 2026年7月1日 起对律师事务所实施强制性的合规要求。
该改革的目的，是确保包括法律服务在内的专业服务提供者能够在识别和防止金融犯罪方面发挥积极作用。
这对我们的客户意味着什么？
当这些改革于 2026年7月1日 生效后，客户在委托律师事务所处理法律事务时，需要在案件开始阶段完成一些简单的步骤。我们将全程协助您完成这些流程。
这些步骤可能包括：
身份验证
我们可能会要求您通过安全的在线系统完成身份验证（VOI）。您需要提供政府签发的带照片身份证件，例如：
该验证过程安全快捷，通常只需几分钟即可完成。
填写简短的客户问卷
我们可能会向您询问一些有关事项性质、交易目的以及资金来源的问题。这些问题是法律要求的标准合规程序，并不针对您个人。
公司或信托事务的额外信息
如果您是通过 公司或信托结构办理事务，我们可能需要识别相关关键人员，例如：
- 公司董事
- 持股 25%或以上 的股东
- 实际受益人（beneficial owners）
我们会清楚地告知您需要提供哪些具体信息。
这些核查程序是法律规定的要求，目的是确保法律服务不会被用于非法活动。
虽然这些程序在案件开始时增加了一个简短步骤，但我们已尽力将流程设计得简单、高效且顺畅。在大多数情况下，身份验证只需几分钟即可在线完成。您的个人信息将被安全处理，并按照我们的隐私义务妥善保存。
这些措施不仅保护您，也有助于维护澳大利亚法律和金融体系的诚信。
我们对合规与客户服务的承诺
在 W & G Lawyers，我们始终致力于保持最高标准的专业责任和监管合规。
通过参加 InfoTrack AML/CTF 路演活动等行业培训，我们能够及时了解新的法律义务，并在事务所内部实施最佳实践流程。
我们已经提前为 2026年7月1日 的改革做好准备。我们的团队：
- 建立了专门的 AML/CTF 合规计划
- 完成了相关专业培训
- 引入了先进的合规技术系统
以确保客户身份核查流程既安全又顺畅。
我们的目标是让这些合规程序快速、清晰并尽量减少对客户事务的影响。我们也会向客户清楚解释所需信息以及其原因，让您随时了解进展情况。
如果您对 AML/CTF 要求、聘请律师时需要准备的事项，或这些改革可能对您的具体事务产生的影响有任何疑问，欢迎随时联系我们。我们将协助您顺利完成整个流程。
参考资料
InfoTrack AML/CTF Roadshow
https://www.infotrack.com.au/ready-set-go-aml-ctf-roadshow/
AUSTRAC AML/CTF Reform
https://www.austrac.gov.au/amlctf-reform
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